Zweck der KYC- und AML-Verfahren
Die Verfahren zur Identitätsprüfung (Know Your Customer) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering) wurden eingeführt, um geltende rechtliche und regulatorische Anforderungen zu erfüllen. Sie dienen der Verhinderung von Betrug, illegalen Finanzaktivitäten und der missbräuchlichen Nutzung der Plattform sowie dem Schutz der Nutzerinteressen.
Identitätsprüfung der Nutzer (KYC)
Im Rahmen der Identitätsprüfung kann die Plattform bestimmte personenbezogene Daten und unterstützende Dokumente anfordern. Dazu können Identitätsnachweise, Adressbestätigungen oder weitere für die Verifizierung erforderliche Informationen gehören. Alle Prüfungen erfolgen ausschließlich zu rechtmäßigen Zwecken und gemäß festgelegten internen Verfahren.
Überwachung von Transaktionen (AML)
Zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten können finanzielle Transaktionen überwacht und analysiert werden. Ungewöhnliche Muster oder Unstimmigkeiten können zusätzliche Prüfungen oder vorübergehende Einschränkungen nach sich ziehen, sofern dies gesetzlich erforderlich ist.
Datenverarbeitung und Speicherung
Alle im Rahmen der KYC- und AML-Verfahren erhobenen Daten werden vertraulich verarbeitet und durch geeignete technische sowie organisatorische Maßnahmen geschützt. Die Speicherung erfolgt nur für den Zeitraum, der zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen notwendig ist.
Pflichten der Nutzer
Nutzer sind verpflichtet, korrekte, vollständige und aktuelle Angaben bereitzustellen. Die Verweigerung der Identitätsprüfung oder die Bereitstellung falscher Informationen kann zu Einschränkungen des Kontos oder weiteren Maßnahmen gemäß den Plattformregeln und geltendem Recht führen.
Zusammenarbeit mit Behörden
Sofern gesetzlich vorgeschrieben, kann die Plattform mit zuständigen Aufsichts- oder Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeiten. Eine Weitergabe von Informationen erfolgt ausschließlich im Rahmen der geltenden rechtlichen Verpflichtungen.